В основата на много съвременни измами е кол центърът: елегантни офиси, обслужвани от манипулативни, многоезични агенти, които прекарват дните си в опити да убедят жертви от цял ​​свят да налеят средства във фалшиви инвестиционни възможности.

Тези кол центрове обаче не работят във вакуум. Те се възползват от цяла екосистема от доставчици на услуги, които помагат за улесняване на всяка стъпка от процеса – и получават дял от печалбата.

Тук представяме десетки компании от цял ​​свят, чиито услуги са били използвани от двете мащабни измами, разкрити от Scam Empire , едната със седалище в Израел и Европа, а другата в Грузия. 

Не винаги беше възможно да се определи до каква степен тези компании са били наясно с измамите, за чието осъществяване са допринесли услугите им.

От външни маркетолози, които събират данни на жертвите, до услуги за парични преводи, използвани за извличане на парите им, тези играчи варират от легитимни бизнеси, използвани от измамниците, до организации, които изглеждат създадени специално, за да им помагат да извършват злонамерената си работа.

По-долу сме организирали тези доставчици по тяхната роля в трите основни фази на измамата: залавяне на жертвите , спечелване на доверието им и вземане на парите .

1. Залавяне на жертви

Компании за афилиейт маркетинг

За да хванат жертвите си, кол центровете разчитат на външни маркетолози, които публикуват онлайн фишинг реклами. Рекламите, които популяризират луксозни инвестиционни възможности, обещаващи голяма възвръщаемост, са насочени към специфични аудитории и често съдържат измислени препоръки от местни известни личности или медийни организации. 

Вместо да рекламират реален продукт, целта на маркетолозите е да събират данни: Потенциалните жертви, които кликват върху техните връзки, биват отвеждани до целеви страници, където се иска да въведат своята информация за контакт. След това тези данни се препращат към кол центровете, които компенсират маркетолозите за всеки човек, който направи депозит. 

Въпреки че не може да се потвърди до каква степен тези маркетолози са наясно кого обслужват, много от тях полагат големи усилия да скрият естеството на работата си, като работят чрез анонимни фиктивни компании, използват псевдоними в криптирани чатове и получават плащанията си в криптовалути.

MGA Team ; CRYP ; Sierra Media ; Oray Ads

Технологични платформи и уебсайтове

Платформите за социални медии и други уебсайтове са публичните табла за обяви, където се разпространяват измамни реклами в интернет. Те също така получават дял от печалбата, тъй като маркетолозите плащат за поставяне на реклами на техните платформи.

Въпреки че тези технологични компании рекламират политики, забраняващи подобно измамно съдържание, усилията им за модериране не успяха да предотвратят разпространението на милиарди измамни реклами в техните платформи.

Meta ; Google ; Taboola

2. Управление на измама

Софтуер

След като кликнат върху онлайн реклама и въведат данните си за контакт, жертвите често получават отговор от агент на кол център в рамките на минути. Това е благодарение на технология, която директно интегрира личните данни, събрани от афилиейт маркетолозите, в бази данни с „потенциални клиенти“, поддържани от кол центровете. 

Оттам нататък кол центровете използват набор от софтуер, за да рационализират работата си, включително софтуер за „управление на взаимоотношенията с клиенти“ или CRM, който се използва от търговските операции по целия свят. Този софтуер предоставя място на измамниците да съхраняват информация за всеки „клиент“, като например бележки за неговия произход и инвестиционен опит, съдържанието на телефонните им разговори, сумата, която жертвите са депозирали, и колко смятат, че са „спечелили“. Записите на екрана в изтеклата информация показват как агентите в някои случаи са били в състояние да контролират клиентската част на софтуера, където жертвите са виждали цифри, описващи състоянието на техните фиктивни инвестиции. 

Getlinked.io ; PumaTS ; AnyDesk

Свързаност

Работата на измамниците се основава на способността им да осъществяват големи обеми разговори ежедневно. За целта те плащат за услуги за глас през IP (VoIP), които им позволяват да осъществяват международни разговори през интернет. В допълнение към спестяването на разходи, VoIP позволява на измамниците да избират кодовете на държавите на своите телефонни номера, което засилва измамата, че се обаждат от престижни финансови центрове като Обединеното кралство или Швейцария. VoIP фирмите също така осигуряват постоянен поток от нови телефонни номера към агентите на кол центрове, чиито номера често са в черния списък като спам.

Coperato ; Squaretalk

Човешки ресурси и административни въпроси

Кол центровете изискват същата административна поддръжка като всяка нормална компания: Някой трябва да плаща за наем, интернет, комунални услуги и паркоместа, както и да се занимава със задачи, свързани с човешки ресурси, като например изплащане на заплати. В много случаи тези плащания са извършвани от външни фирми, които са помагали за прикриването на самоличността на истинските компании и лица, стоящи зад кол центровете.

Za Traiding Company ; Saberoni LLC ; Roserit ; Amapola ; Maximateam ; Clear IT

3. Получаване на парите

Банки и компании за парични преводи

След като жертвата е готова да „инвестира“, следващото предизвикателство за измамниците е да се доберат до парите си, без да уведомяват служителите по съответствието в банките или да оставят хартиена следа, която би позволила на властите да ги проследят. В случаите, разгледани от репортерите, измамниците често са съветвали жертвите как да отговарят на въпроси от банките си, докато са се опитвали да прехвърлят средства от сметките си. Измамниците също така често са подтиквали жертвите да откриват сметки в определени институции.

Revolut ; Chase UK ; Wise ; Wirex ; Santander ; BBVA

Доставчици на платежни услуги

Измамниците не получават средствата директно от клиентите си – това би улеснило разследващите да ги издирят. Вместо това е установено, че прехвърлят парите през други банкови сметки, често принадлежащи на фиктивни компании, за да прикрият крайната дестинация.

Изтеклите файлове разкриват как обширна екосистема от нерегулирани доставчици на услуги е била призована да улесни този процес. Когато измамниците са поискали помощ за прехвърляне на средства от жертва, тези доставчици са ги свързвали с най-подходящата компания и са изготвяли фалшиви документи, за да отговорят на въпросите на банките. Вътрешни документи показват, че тези доставчици са начислявали такси от 10 до 17 процента, значително повече от легитимна масова платежна услуга.

Bankio / Anywires ; Britain Local

Шел компании

За да доведат парите до крайната им дестинация, измамниците се нуждаят от постоянен поток от фиктивни компании, които да помогнат за прикриването на крайните получатели на средствата. Изтичането на информация разкри съществуването на десетки такива компании, използвани за прехвърляне на парите на жертвите по целия свят. Някои от тях са служили и като посреднически фирми, които са плащали сметките на кол центровете за други услуги, като например софтуер.  

Selterico SL, Greencode Connection Limited, Purplesun Limited, Intek Systems Limited

Превод occrp.org